خطر فزاینده سوءاستفاده از سرمایه‌گذاری جمعی برای تأمین مالی تروریسم

به گزارش مرکز ملی اطلاعات مالی، تأمین مالی جمعی درحالی‌که به‌طور گسترده‌ای به دلیل توانایی آن در تأمین مالی اهداف خیریه، پروژه‌های خلاقانه و سرمایه‌گذاری‌های کارآفرینی مورد توجه قرار می‌گیرد، خطرات قابل‌توجهی نیز به‌ویژه از نظر تأمین مالی تروریسم به همراه دارد.

سازمان‌های تروریستی به‌طور فزاینده‌ای به سرمایه‌گذاری جمعی به‌عنوان وسیله‌ای برای تأمین مالی فعالیت‌های خود روی آورده‌اند و از ماهیت نسبتاً غیرقانونی آن برای جمع‌آوری مقادیر قابل‌توجهی پول سوءاستفاده می‌کنند. این سوءاستفاده، اگرچه نماینده این بخش در کل نیست، اما بر نیاز به بررسی و تنظیم دقیق‌تر پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی تأکید می‌کند.

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و اداره اجرایی کمیته مبارزه با تروریسم (CTED) به خطرات فزاینده مرتبط با تأمین مالی جمعی، به‌ویژه در زمینه سوءاستفاده از آن توسط گروه‌های تروریستی مانند داعش، القاعده و وابستگان آنها اذعان کرده‌اند.

این گروه‌ها توانایی خود را در بهره‌برداری از شکاف‌های موجود در مکانیسم‌های کنترل جرایم مالی، با بهره‌گیری از چارچوب‌های نظارتی ضعیف‌تر که اغلب بر فعالیت‌های تأمین مالی جمعی حاکم است، نشان داده‌اند.

این سوءاستفاده، سؤالات مهمی را در مورد اینکه چگونه صنعت می‌تواند بین ترویج جذب منابع مالی قانونی تعادل ایجاد کند و درعین‌حال خطرات ناشی از تأمین مالی تروریسم را کاهش دهد، مطرح می‌کند.

خطرات تأمین مالی تروریسم از طریق تأمین مالی جمعی

پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی در درجه اول برای تسهیل کمک‌های مالی برای اهدافی طراحی شده‌اند که از تلاش‌های خیریه تا پروژه‌های فردی را شامل می‌شود. با این حال، این پلتفرم‌ها به‌دلیل ناشناس بودن و سهولت استفاده آنها، به اهداف جذابی برای کسانی تبدیل‌شده‌اند که به دنبال تأمین مالی تروریسم هستند. در بسیاری از موارد، وجوه جمع‌آوری‌شده به فعالیت‌هایی با هدف تداوم خشونت و افراط‌گرایی هدایت می‌شود که تهدیدی جدی برای امنیت جهانی است.

استفاده نادرست از تأمین مالی جمعی برای تأمین مالی تروریسم می‌تواند اشکال مختلفی داشته باشد. یکی از رایج‌ترین آنها سوءاستفاده از اهداف بشردوستانه، خیریه یا غیرانتفاعی است.

تروریست‌ها اغلب با معرفی خود به‌عنوان بخشی از یک خیریه مشروع یا هدف اجتماعی، مقاصد واقعی خود را پنهان می‌کنند. این عامل به آنها اجازه می‌دهد تا تحت پوشش ارائه کمک به نیازمندان، درخواست کمک کنند که نه تنها اهداکنندگان را گمراه می‌کند بلکه از شناسایی توسط مجریان قانون نیز فرار می‌کنند.

یکی دیگر از تاکتیک‌های رایج، استفاده از پلتفرم‌های اختصاصی سرمایه‌گذاری جمعی یا وب‌سایت‌هایی است که نیاز‌های خاص جذب سرمایه را برآورده می‌کنند. درحالی‌که بسیاری از این پلتفرم‌ها برای حمایت از اهداف مشروع طراحی شده‌اند، نظارت نسبتاً ضعیف، آنها را در برابر بهره‌کشی توسط تأمین‌کنندگان مالی تروریست آسیب‌پذیر می‌کند.

این پلتفرم‌ها اغلب فاقد اقدامات قوی ضدپولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT) هستند که جمع‌آوری و انتقال وجوه غیرقابل‌شناسایی را برای سازمان‌های تروریستی آسان‌تر می‌کنند.

علاوه بر وب‌سایت‌های سنتی تأمین مالی جمعی، پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی و اپلیکیشن‌های پیام‌رسان نیز برای تأمین مالی تروریسم انتخاب شده‌اند. این پلتفرم‌ها به تلاش‌های سریع و غیرمتمرکز برای جمع‌آوری کمک‌های مالی، اجازه می‌دهند که به‌راحتی از سیستم‌های نظارتی که توسط مؤسسات مالی رسمی‌تر استفاده می‌شوند، فرار کنند.

گروه‌های تروریستی اغلب از این پلتفرم‌ها برای درخواست مستقیم کمک‌های مالی از حامیان استفاده می‌کنند.

تقاطع تأمین مالی جمعی و دارایی‌های مجازی این موضوع را پیچیده‌تر می‌کند. برای مثال، رمزارز اغلب همراه با تلاش‌های تأمین مالی جمعی برای تسهیل کمک‌های مالی ناشناس استفاده می‌شود و ردیابی جریان وجوه را برای مقامات دشوار می‌کند.

ترکیبی از ارز‌های دیجیتال و پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی، زنگ خطری را در میان سازمان‌های مجری قانون ایجاد کرده است که در تلاش برای نظارت و تنظیم مؤثر این فناوری‌های مالی جدید هستند.

چالش‌های نظارتی در مقابله با تأمین مالی تروریسم

علی‌رغم شناخت ظرفیت تأمین مالی جمعی برای سوءاستفاده، چشم‌انداز نظارتی همچنان پراکنده است. کشور‌های مختلف در مورد پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی درجات مختلفی از نظارت را دارند و هیچ رویکرد واحدی برای جلوگیری از تأمین مالی تروریسم از طریق این کانال‌ها وجود ندارد.

درحالی‌که برخی از حوزه‌های قضایی، مقررات سخت‌گیرانه‌تری را اجرا کرده‌اند، بسیاری از پلتفرم‌ها با کمترین بررسی به کار خود ادامه می‌دهند که فضای آنها را برای بهره‌برداری باز می‌گذارد.

فقدان مقررات منسجم به‌ویژه در حوزه رسانه‌های اجتماعی و برنامه‌های پیام‌رسانی مشهود است که اغلب توسط گروه‌های تروریستی برای دریافت مستقیم از حامیان خود استفاده می‌شود. این پلتفرم‌ها عموماً سیستم‌های نظارتی ضعیف‌تری دارند که شناسایی و جلوگیری از فعالیت‌های تأمین مالی تروریسم را دشوار می‌کند.

شکست پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی در رسیدگی مناسب به تأمین مالی تروریسم، نیاز به یک رویکرد نظارتی جامع‌تر را برجسته می‌کند. کشور‌ها باید برای ارزیابی و رسیدگی به خطرات مرتبط با تأمین مالی جمعی با یکدیگر همکاری کنند و در عین‌حال اطمینان حاصل کنند که مانع فعالیت‌های مشروع نمی‌شود. نظارت بیش‌ از حد می‌تواند استفاده‌های مثبت از تأمین مالی جمعی را خفه کند، به‌ویژه در بخش‌های غیرانتفاعی و بشردوستانه که کمک‌ها بیشتر مورد نیاز است.

شیوه‌های مناسب برای مبارزه با تأمین مالی تروریسم در تأمین مالی جمعی

برای مبارزه مؤثر با تأمین مالی تروریسم از طریق تأمین مالی جمعی، اتخاذ یک رویکرد راهبردی و چند ذی‌نفعی ضروری است. آژانس‌های تحقیقاتی، مجریان قانون، مؤسسات مالی و بخش خصوصی باید همه با هم همکاری کنند تا خطرات ناشی از این پلتفرم‌ها را شناسایی و رسیدگی کنند. همکاری برای اطمینان از اینکه تأمین‌کنندگان مالی تروریسم نمی‌توانند از شکاف‌های موجود در چارچوب‌های نظارتی سوءاستفاده کنند یا از طریق تکنیک‌های پیچیده‌ای مانند استفاده از ارز‌های مجازی از شناسایی فرار کنند، امری کلیدی است.

یکی از اولین گام‌ها در این فرآیند، توسعه درک عمیق‌تر از ریسک‌های خاص مرتبط با پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی است. کشور‌ها باید ارزیابی‌های جامع ریسک را برای شناسایی آسیب‌پذیری‌ها و طراحی اقدامات واکنش مناسب انجام دهند. این اقدامات به‌جای تکیه بر فرضیات یا کلیات باید مبتنی بر شواهد و مبتنی بر درک محکمی از چشم‌انداز تهدید باشد.

علاوه بر این، ایجاد تعادل بین مقررات و شمول مالی بسیار مهم است. هدف اصلی باید جلوگیری از تأمین مالی تروریسم بدون تضعیف توانایی پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی برای حمایت از اهداف مشروع باشد.

فناوری‌های مالی، از جمله تأمین مالی جمعی، می‌توانند نقش مهمی در ارتقای شمول اقتصادی و حمایت از اهداف توسعه پایدار، به‌ویژه در مناطقی که تحت تأثیر درگیری یا بی‌ثباتی قرار گرفته‌اند، ایفا کنند. چالش در ایجاد مقرراتی نهفته است که به‌طور مؤثر خطرات تأمین مالی تروریسم را برطرف و درعین‌حال نوآوری و شمول مالی را نیز تقویت می‌کند.

نتیجه‌گیری: پرداختن به تهدید فزاینده تأمین مالی تروریسم

استفاده فزاینده از تأمین مالی جمعی توسط سازمان‌های تروریستی برای تأمین مالی فعالیت‌های خود، چالشی مهم برای امنیت جهانی است. درحالی‌که بیشتر تلاش‌های سرمایه‌گذاری جمعی مشروع است و به اهداف مهم اجتماعی کمک می‌کند، نمی‌توان احتمال سوءاستفاده را نادیده گرفت.

 برای کاهش خطرات مرتبط با تأمین مالی جمعی و جلوگیری از سوءاستفاده از آن برای تأمین مالی تروریسم، اتخاذ یک رویکرد هماهنگ و چندوجهی ضروری است.

کشور‌ها باید با یکدیگر همکاری کنند تا چارچوب‌های نظارتی قوی ایجاد کنند که خطرات منحصر‌به‌فرد ناشی از پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی را برطرف کند. درعین‌حال، ایجاد تعادلی که امکان رشد مداوم فعالیت‌های تأمین مالی جمعی مشروع را فراهم کند، به‌ویژه در بخش‌های غیرانتفاعی و بشردوستانه بسیار مهم است.

با اتخاذ یک رویکرد راهبردی و مبتنی بر شواهد، می‌توان خطرات تأمین مالی تروریسم را کاهش داد و در عین‌حال اطمینان حاصل کرد که تأمین مالی جمعی ابزاری ارزشمند برای خیر جهانی باقی می‌ماند.

انتهای پیام/