به گزارش گروه اقتصاد به نقل از ستاد خبری هفتمین همایش سالانه بانکداری الکترونیک و نظامهای پرداخت، عبدالمهدی ارجمندنژاد درباره اقدامات انجام شده در بانکداری الکترونیک برای کشف تقلب، اظهار داشت: کشف تقلب و تخلفات مالی با محوریت دستگاههای نظارتی و بازرسی، همزمان با بکارگیری فناوریهای اطلاعات در بانکها وجود داشته است.
وی افزود: فناوریهایی که در این زمینه در غالب سیاستها و مقررات بوده، به کشف تقلبها کمک میکرد، ولی همزمان با توسعه و تعمیق مباحث مربوط به مبارزه با پولشویی، بانکها سیستمهای جدیدی را نیز برای کشف تخلف و تقلب به کار گرفته اند.
مدیر کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی در همین ارتباط تصریح کرد: در بانک مرکزی، وزارت امور اقتصادی و دارایی ودبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی نیز زیرساختهایی برای استفاده بانکها در این حوزه فراهم شده است تا با استفاده از اطلاعاتی که مبادله میشود، تخلفات و تقلبها کشف و اقدامات انتظامی و قضایی برای مقابله با آنها انجام شود.
ارجمندنژاد گفت: به مرور این سیستمها تقویت میشود تا در آینده نزدیک و با استفاده از این زیرساختها، وقوع جرم و جنایت در سیستم بانکی به صفر برسد.
وی در پاسخ به این سوال که آیا آماری از جرایم کشف شده در نظام بانکی با استفاده سیستمهای نظارتی جدید وجود دارد؟ افزود: از آنجایی که بانکها موظف به ارسال این موارد به واحد اطلاعات مالی هستند، آمار تجمیعی در اختیار آن واحد قرار دارد تا پیگیریهای لازم بعمل آورد.
مدیر کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی درباره اشخاص مشمول مبارزه با پولشویی، گفت: تمام اشخاصی که در ایران هستند و کار و زندگی میکنند اعم از داخلی یا خارجی، شخص حقیقی یا حقوقی، مشمول قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم هستند، ولی طبیعی است که عمده تمرکز بانک مرکزی روی نهادهای پولی باشد.
وی در همین ارتباط تصریح کرد: نهادهای پولی نیز شامل، بانک ها، موسسات اعتباری، صندوقهای قرض الحسنه، تعاونیهای اعتبار، لیزینگها و صرافیها هستندکه باید قوانین و مقررات را رعایت کنند. البته رعایت این قوانین در وهله اول به نفع خودشان است چراکه در غیراینصورت - سهواً یا عمداً - مرتکب جرم میشوند که باید به دستگاه قضایی پاسخگو باشند.
مدیر کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی ادامه داد: بر اساس برخی برآوردهایی که چندی قبل انجام شده بود ۴۷ درصد پولشوییهای دنیا در آمریکا و ۲۳ درصد در اروپا انجام میشود. به عبارت دیگر، ۷۰ درصد پولشویی دنیا در آمریکا و اروپا انجام میشود و ۳۰ درصد دیگر، در بقیه دنیا. با توجه به اینکه بسیاری از پولشوییها در بازارها و مراکز مالی با عمق زیاد و از طریق انواع ابزارهای مالیای انجام میشود که نمونههای آنها را کمتر در ایران میتوان یافت؛ انتظار نمیرود که سهم ایران در مقیاس جهانی، سهم قابل توجهی باشد، هر چند مجموعه دستگاههای ذیربط در این زمینه نیز در پی آن هستند تا همین سهم احتمالی ناچیز را نیز به صفر برساند.